反洗錢工作幫助重慶巨貪案定罪

　　《望東方周刊》：如何發(fā)現(xiàn)官員的腐敗洗錢行為？

　　唐旭：反洗錢部門要想及時發(fā)現(xiàn)，在工作中一是要加強與部際聯(lián)席會成員單位的業(yè)務聯(lián)系，互通情報，及時從一些待辦案件中發(fā)現(xiàn)、甄別有價值的案件線索，或者注意從新聞媒體報道的一些腐敗案件中發(fā)現(xiàn)線索。

　　二是及時與辦案的公檢法單位溝通。

　　三是在反洗錢現(xiàn)場檢查或從各金融機構上報的可疑交易報告中發(fā)現(xiàn)線索。比如《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》就規(guī)定，單筆或者當日累計交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金交易等都需要報告。各地上報的信息匯集到反洗錢監(jiān)測中心，集中進行分析處理。另一個就是重視群眾來信中反映的情況，因為這些寫檢舉信的人大多數(shù)是知情者，一般掌握第一手材料。

　　當然，我們的調查在程序上是很嚴格的，不能想調查誰的賬戶就查誰的賬戶，要嚴格遵守有關法律法規(guī)。

　　《望東方周刊》：一些重大腐敗洗錢案件是如何發(fā)現(xiàn)和調查的？

　　唐旭：比如重慶巫山縣交通局原局長晏大彬受賄、其妻傅尚芳洗錢一案，最后認定晏大彬犯受賄罪，判處死刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；認定傅尚芳犯洗錢罪，判處有期徒刑3年，緩刑5年，并處罰金50萬元。

　　這一案件案發(fā)很偶然：重慶一個小區(qū)的保安在檢查房屋漏水時發(fā)現(xiàn)一套空房里有紙箱裝著巨額現(xiàn)金。經(jīng)過公安部門調查發(fā)現(xiàn)，房主是晏大彬的妻弟，于是當?shù)丶o委對晏大彬進行“雙規(guī)”。當時他藏匿的現(xiàn)金有1192萬元，美元3.1 5萬元。這個案件因此非常轟動。

　　人民銀行重慶營管部在總行反洗錢局的指導下，主動幫助警方調查取證。最后又調查發(fā)現(xiàn)，傅尚芳將934萬元以本人或他人名義購置房產(chǎn)、存入銀行和購買理財產(chǎn)品，其中分紅型保險就有近50萬元。

　　從這個案件可以看到，被告藏匿的受賄所得與其進行洗錢的受賄所得金額不相上下。如果沒有反洗錢工作的配合，很難認定其全部2226萬元受賄事實。

　　此案是我國首例腐敗洗錢案，也是人民銀行反洗錢部門和公安機關經(jīng)偵部門大力配合國家反腐敗工作的典型案例，同時還是洗錢罪設立以來第一例上游犯罪是貪污賄賂罪的洗錢案。

　　但我們也可以看到，最后晏大彬并沒有被判處洗錢罪。

　　特大地下錢莊案涉及230多家企業(yè)

　　《望東方周刊》：最近全國范圍內的打擊地下錢莊行動，特別是廣東破獲了大量地下錢莊案件，引起了社會的關注。

　　唐旭：自從2007年9月開展“雷霆行動”以來，中國人民銀行廣州分行先后協(xié)助當?shù)鼐狡偏@了“珠海萬勝友地下錢莊案”、“東莞葉某地下錢莊案”等案件。2008年6月，廣東警方在當?shù)厝嗣胥y行配合下破獲了涉案金額28億元的大型地下錢莊案：廣東陳裕潮特大地下錢莊案。此案是人民銀行與警方通力合作破獲的又一起大型地下錢莊案。

　　《望東方周刊》：這一案件是如何破獲的？

　　唐旭：最初是我們從一份重點可疑交易報告中發(fā)現(xiàn)了線索。2008年5月，人民銀行某市中心支行接到當?shù)匾患疑虡I(yè)銀行的可疑交易報告：深圳市福田金博電子商行存在巨額可疑交易。經(jīng)過進一步調查，發(fā)現(xiàn)這家公司和關聯(lián)公司在4個月內累計交易超過6000筆，金額超過28億元，且資金快進快出，交易對手涉及深圳、北京、武漢、重慶、海南等地的230 多家企業(yè)。根據(jù)調查結果，人民銀行立即與當?shù)鼐竭M行了情報會商，警方當天就成立了專案組。

　　經(jīng)過1個多月的艱苦工作，調查發(fā)現(xiàn)這是一個有組織的大型地下錢莊犯罪團伙，幕后老板叫陳裕潮，是廣東普寧人。這個團伙通過金博電子商行等沒有經(jīng)營實體的空殼公司以及陳裕潮掌握的數(shù)百個個人賬戶，大肆進行非法經(jīng)營活動。陳裕潮地下錢莊的操作極為復雜。一是通過網(wǎng)上銀行進行資金劃轉，快速隱蔽，追查難度大。資金劃入金博電子商行再到個人賬戶，最快一筆只用了4秒。一般劃轉都在1分鐘內。

　　二是開立大量空殼公司作為幌子，并且控制大量個人賬戶作為過渡賬戶。三是反偵查手段熟練。比如網(wǎng)上銀行轉賬和外匯買賣等操作在不同窩點，各窩點人員基本沒有來往，都是直接聽從幕后老板指揮。第四個就是境外境內收支兩條線。比如外匯收付活動全部在境外進行，這樣的跨境運作增加了隱蔽性。-